开曼作为全球最重要的离岸金融中心之一，吸引了大量客商注册开曼公司。在BVI公司开户日渐困难之时，开曼公司以其信息透明、投资中性以及银行开户容易，成为跨境投资者的首选。在开曼群岛注册公司能够开展各种形式的业务。而注册开曼公司进行美元基金业务，就是最受欢迎的行业之一。但是，注册开曼公司进行美元基金业务有一定的限制条件。今天为大家介绍，注册开曼公司，进行美元基金业务的限制条件。
通常，设立开曼公司的最主要用途有三个。
1、用作控股公司。这一点和其他离岸公司基本一致。
2、用作上市主体。几乎所有VIE架构在美国和香港上市的公司，其最终上市主体都是开曼公司。
3、用作海外基金主体。因为开曼群岛无外汇管制，可以用透过开曼基金在全球范围内募集资金，特别是募集美元基金。
而第三项，注册开曼基金公司，有意向非常重要的限制条件，就是需要任命反洗钱合规专员（AML Compliance Officer，下称AMLCO）、洗钱报告专员（Money Laundering Reporting Officer ，下称MLRO）和副洗钱报告专员（Deputy Money Laundering Reporting Officer，下称DMLRO)，合称“两类专员”。
1.法律依据
《开曼群岛犯罪收益法》 (2018 修订) (以下简称「犯罪收益法」)
《开曼群岛反洗钱条例》 (2018 修订) (以下简称「反洗钱条例」)
《开曼群岛预防和侦查洗钱及资助恐怖主义活动指引》(以下简称「指引」)。
2.任命时间
根据「开曼群岛犯罪收益法」要求，所有在开曼设立的金融服务提供者（Financial Service Provider，下称FSP），无论其是否受开曼金融管理局规管，均须在2018年9月30日前任命相应的两类专员，否则将会面临处罚。
作为设立开曼公司最受欢迎的SPV之一，开曼基金公司当然被包含在FSP的范围内，须按照相关要求任命两类专员，以满足开曼群岛反洗钱法的合规要求。
3.两类专员的任命
根据“反洗钱条例”FSP应为确保遵守“反洗钱条例”的要求，需要。
（1）任命一名管理级别的自然人担任反洗钱合规专员（AMLCO）；
（2）任命一名洗钱报告专员（MLRO）和一名副洗钱报告专员（DMLRO）。
4.两类专员的履职
根据“指引”，FSP可任命一名自然人担任AMLCO和MLRO，只要该人士胜任且有足够的时间有效地履行这两项职责。 当然，MLRO和DMLRO必须是独立的人士，因为在没有MLRO的情况下，DMLRO应履行MLRO的职责。
5.AMLCO的任职资格
AMLCO（反洗钱合规专员）作为实际履行反洗钱合规义务的人，必须是一个适合并有能力承担这一角色的人士，并且：
（1）有足够的能力和经验；
（2）直接向董事会(以下简称「董事会」)或同等级别管理层报告；
（3）具有足够的资历和权力，以便对董事会提出的任何建议做出反应并采取行动；
（4）与董事会保持定期联系，使董事会能够确信正在履行法定义务，并正在采取足够有力的措施以保护FSP免受洗钱/资助恐怖主义活动风险的影响；
（5）有足够的资源，包括充足的时间和人力资源；及
（6）可不受限制地与所有业务及后勤部门接触，并可取得必要的资讯，以便适当地履行反洗钱/打击资助恐怖主义活动的职责。
通常，FSP可将AMLCO、MLRO和DMLRO的职责外包给服务提供商（一般为律师或基金管理人）。而按照相关要求，开曼基金必须在2018年9月30日前任命完成两类专员，并向开曼政府提交必要的资料存档，以证明开曼基金公司满足开曼群岛反洗钱合规要求。
对于2018年6月1日之后登记的基金，在登记设立时便需要任命两类专员，因此，不需要再另行提交资料。此外，同样的期限要求也适用于所有不受监管的投资基金。
由此可以看出，反洗钱已经成为全球共同的要求，各个离岸金融中心也在使用不同的方式参与其中。如果您对注册离岸公司有任何问题，欢迎您与我们联系，必将竭诚为您服务。
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